1: Gestión del riesgo en entidades financieras análisis cuantitativo de los intervinientes.
1.1 Análisis de la operación.
1.2 Análisis conjunto intervinientes-operación.
1.3 Expediente.
1.4 Análisis automático (credit scoring).
1.5 Operaciones más habituales en particulares
1.6 Los distintos canales de solicitud de operaciones. Riesgos asociados
2: El riesgo en el segmento de empresas. Pymes y Micropymes.
2.1 Características generales de las pymes y micropymes.
2.2 Perfil objetivo. Criterios de concesión.
2.3 Análisis. Información y documentación de contraste.
2.4 Análisis cuantitativo (económico-financiero).
2.5 Las cuentas anuales.
2.6 Pautas generales del análisis.
2.7 Cirbe.
2.8 Valoración.
2.9 Productos más habituales en empresas: descripción, análisis, formalización.
2.10. Operaciones de circulante.
2.11. Operaciones a medio/largo plazo.
2.12. Operaciones de riesgo de firma.
2.13. Anexo la financiación en la empresa durante la crisis financiera: consecuencias de la crisis en la financiación corporativa.
3: El riesgo en el segmento de empresas. Mediana y gran empresa. Tiempo estimado: 10h/3ª semana
3.1 Características generales de la mediana y gran empresa.
3.2 Perfil objetivo. Criterios de concesión.
3.3 Análisis. Información y documentación de contraste.
3.4 Análisis cualitativo.
3.5 Análisis cuantitativo (económico-financiero).
3.6 Análisis dinámico.
3.7 Estado de flujos de efectivo: estados financieros consolidados.
3.8 Análisis de empresas individuales que forman parte de un grupo.
3.9 Auditorías. Concepto. La opinión del auditor. Empresas obligadas, la auditoría en España.
3.10. Errores habituales en el análisis de estados financieros. Detección de cuentas maquilladas. Señales de alarma.
3.11. Comportamiento crediticio interno-externo. Posición global con la entidad del cliente y sus vinculados-cuota. Cirbe.
3.12. Valoración.
3.13. Productos más habituales en empresas: descripción, análisis, formalización.
3.14. Anexo la financiación en la empresa durante la crisis financiera: consecuencias de la crisis en la financiación corporativa.
4: Seguimiento.
4.1 Objetivo.
4.2 Seguimiento reactivo: alertas y fuentes de obtención.
4.3 Seguimiento proactivo.
4.4 Aspectos a revisar en el segmento de empresas.
4.5 Reestructuración y refinanciación de operaciones. Nociones.
4.6 Plan de viabilidad.
4.7 Las refinanciaciones en la ley concursal.
4.8 Otras consideraciones acerca del concurso de acreedores.
4.9 Cancelación de las posiciones de un cliente.
5: Definición y tipología del riesgo en una entidad financiera.
5.1 Gestión del riesgo.
5.2 Objetivos generales.
5.3 Criterios básicos.
5.4 Los acuerdos de Basilea y su incidencia sobre el control de riesgos en las entidades.
5.5 Financieras.
5.6 Ciclo de riesgos.
5.7 Admisión (análisis manual y automático / fuentes de información/ decisión/formalización).
5.8 Selección de clientes potenciales.
5.9 Solicitud.
5.10. Análisis
5.11. Análisis automático: modelos estadísticos de riesgos. Una aproximación.
5.12. Resolución.
5.13. Formalización.
5.14. Custodia de documentos expediente.
5.15. Seguimiento
5.16. Recuperaciones.
6: El riesgo en el segmento de particulares.
6.1 Características generales.
6.2 Perfil objetivo.
6.3 Clientes no seleccionables.
6.4 Análisis experto. Información y documentación de contraste.
6.5 Análisis cualitativo. Perfil socio-económico de los intervinientes.
